Orta vadeli hedeflere ulaşmak için yatırımımı borç fonlarına nasıl yayabilirim?

Ben emekli bir bireyim. 5-6 yıllık orta vadeli bir hedefle, bir borç fonuna yatırım yapmak istiyorum. Lütfen yatırımı en iyi beklenen getiri için dağıtmak için birkaç fon önerin

– İstek üzerine isim verilmedi

Borç fonlarını seçerken, yatırımcıların bunlarla ilişkili riski anlamaları önemli hale gelir. Genel olarak, çoğu borç fonu iki tür risk taşır: kredi riski ve faiz oranı riski. Yüksek kredi riski nedeniyle yatırılan sermayeyi kaybetme riski olabileceğinden, sabit getirili ürünlerde daha yüksek getirilere (anormal derecede yüksek) bakılmamalıdır. Öte yandan, yüksek enflasyonun hüküm sürdüğü ekonomik koşullarda faiz oranlarıyla ilişkili risk yüksektir. Bu nedenle, borç yatırımıyla ilişkili riski azaltan ve makul getiriler elde etmenize yardımcı olan ürünlere yatırım yapmak ihtiyatlıdır.

Yatırım ufkunuz 5-6 yıl ise, diğer borç fonu kategorilerine göre çeşitli avantajlara sahip oldukları için Hedef Vadeli Fonlar (TMF’ler) iyi bir seçim olabilir. TMF’lerin ilk ve en umut verici avantajı, faiz oranı riskine karşı göreceli bağışıklığıdır. Portföylerinin vadesi kısa olduğu için faiz değişimlerine daha az duyarlıdırlar. İkinci olarak, tahvil portföyü vadeye kadar elde tutulduğundan TMF’lerin geri kalan borç fonlarından daha iyi getiri görünürlüğü vardır. Üçüncüsü, doğası gereği pasif olan hedef vadeli tahvil fonları, fonlarını temel tahvil endeksinin bileşimine göre dağıtır. Bu nedenle, bu fonların portföyü, TMF’lerin temerrüt ve kredi riskini azaltan devlet tahvillerine, SDL ve PSU Tahvillerine yoğun bir şekilde yatırım yapma eğilimindedir. Halihazırda 5-6 yıl arasında vadeye sahip birçok TMF’nin net YTM’si %7,10-%7,40 aralığında seyrediyor ve mevcut durumda cazip görünüyor. Bu nedenle yatırım ufkunuza uygun vade ile bu fonlara yatırım yapmayı düşünebilirsiniz. Önerilen fonlardan bazıları şunlardır: ICICI Prudential Nifty PSU Bond plus SDL Eylül 2027 40:60 Endeks Fonu, Kotak Nifty SDL Nisan 2027 En İyi 12 Eşit Ağırlık Endeks Fonu, SBI CPSE Bond Plus SDL Eylül 2026 50:50 Endeks Fonu, IDFC CRISIL GILT 2028 Endeks Fonu .

Soru Bajaj Capital Ltd Yönetim Kurulu Başkanı ve MD Rajiv Bajaj tarafından yanıtlandı. Finansmanla ilgili herhangi bir kişisel sorunuz varsa, bu soruların uzmanlar tarafından yanıtlanması için [email protected] adresine yazın.

Live Mint’te tüm İş Haberlerini, Piyasa Haberlerini, Son Dakika Haberlerini ve En Son Haber Güncellemelerini yakalayın. Günlük Piyasa Güncellemelerini almak için Mint News Uygulamasını indirin.

Az çok

Read Previous

ICICI İhtiyati Hayat Sigortası, uzun vadeli tasarruf ürünü ICICI Pru Sukh Samruddhi’yi piyasaya sürdü

Read Next

Nane Açıklayıcı: Hindistan G20 başkanlığına hazırlanırken bilinmesi gereken 6 şey

Leave a Reply

E-posta hesabınız yayımlanmayacak. Gerekli alanlar * ile işaretlenmişlerdir

İstanbul masöz -