Aylık 50 bin ₹’lik birikimi uzun vadeye nasıl tahsis etmeliyim?

36 yaşında bir iş adamıyım. Hedeflerim iş ve emeklilik için servet yaratmak. Yatırım fonlarında SIP’ler yerine toplu yatırımları tercih ederim. Aylık yatırımım 35.000–40.000, artırmayı planladığım 50.000. şu anki derlemim 6 bin. Quant Active, Axis Long Term Equity, Kotak Emerging Equity, DSP Tax Saver ve Nippon India Small Cap fonlarında yatırımlarım var. Ben de bazı doğrudan hisseler tutuyorum. Uzun vadeli bir ufkum var ve orta ila yüksek risk alabilirim. Lütfen yatırımlarımda bana yol gösterin.

—Suddipto Mandal

Servet yaratmaya geçmeden önce, ‘iş için acil durum’ fonlarınızla ilgilendiğinizden emin olun. Kişisel veya ailevi acil durum fonları için genel kurallar olsa da (genellikle kişinin maaşının altı aylık eşdeğeri), ticari acil durum fonları için bir tane yoktur. Bu nedenle, bunun için gereken miktara karar vermeniz ve bir kenara ayırmanız gerekir. Corpus’unuzun bu kısmı, FD’ler veya likit fonlar gibi ultra düşük riskli seçeneklerde tutulabilir. Ardından, dikkatinizi servet oluşturmaya çevirebilirsiniz.

Uzun vadeli servet yaratmanın anahtarları, uygun varlık tahsisi ve iyi yatırım seçimleridir. Sizin durumunuzda, uzun vadeli (8+ yıl) yatırım yaptığınız için, öz sermaye ağırlıklı bir portföy düşünebilirsiniz. Hisse senedi fonlarına toplam %80’lik bir tahsis, kabul edilebilir bir portföy riski seviyesi olacaktır. Bu %80 içinde, hisse senetlerine, tercihen bluechip hisse senetlerine doğrudan yatırım için yaklaşık %10-20 ayrılabilir. Geriye kalan %60-70’lik kısım, öz sermaye MF’lerine -ağırlıklı olarak çeşitlendirilmiş (flexi-cap kategorisi) fonlara- gidebilir.

Mevcut portföyünüzdeki fonlar makul seçeneklerdir – genellikle geleneksel hisse senedi fonları portföyünde yer bulamayan iki vergi tasarruflu fona sahip olmasına rağmen. Bunlardan birini Nifty 100 endeksine yatırım yapan bir endeks fonu ile değiştirmeyi düşünebilirsiniz. Genel portföyde, %80’lik öz sermaye tahsisinin dışında kalan %20, portföyünüze bir miktar istikrar kazandırmak için kısa ve ultra kısa vadeli borç fonlarına konmalıdır.

Srikanth Meenakshi, PrimeInvestor’da kurucu ortaktır.

Live Mint’te tüm İş Haberlerini, Piyasa Haberlerini, Son Dakika Haberlerini ve En Son Haber Güncellemelerini yakalayın. Günlük Piyasa Güncellemelerini almak için Mint News Uygulamasını indirin.

Az çok

Read Previous

Muthoottu Mini Financiers, Güvenli Kilit Altın Kredisini başlattı

Read Next

NPS hesabınızdan en iyi şekilde yararlanmak için bir fon yöneticisi nasıl seçilir?

Leave a Reply

E-posta hesabınız yayımlanmayacak. Gerekli alanlar * ile işaretlenmişlerdir

İstanbul masöz - Şişli masöz -